Les liens étroits de la BGFIBank avec l’élite dirigeante de la région d’Afrique centrale ont fait scandale auparavant. L’institution financière a vu le jour parce que le département gabonais de la Banque de Paris et des Pays-Bas (reconnue plus haut à cette époque comme BNP Paribas). Elle a été rebaptisée en 1996 Banque Gabonaise et Française Internationale – BGFIBank – en raison de ses liens de plus en plus étroits avec l’Etat gabonais. A ce jour, au moins 10 % de la holding de l’institution financière est détenue par des sociétés liées à la famille du président gabonais Ali Bongo.
En République démocratique du Congo, le siège de la BGFIBank à Kinshasa était presque une branche du Palais de la Nation.
On ne sait pas si Joseph Kabila, tout au long de ses 18 ans à la présidence, s’est déjà rendu personnellement sur les lieux de travail de l’institution financière. Nous savons que l’institution financière était détenue et gérée par un certain nombre de ses membres les plus proches de la famille; et que la proximité entre l’institution financière et la présidence est excessivement géographique.
Le continent peut révéler que l’institution financière aurait occupé une position centrale dans une arnaque de plusieurs années qui a permis à la famille de Kabila et à ses proches de blanchir au moins 243 millions de dollars de fonds publics et suspects, et d’effectuer des retraits d’argent de plusieurs millions de dollars. .
Lors d’un événement, 6 millions de dollars ont été retirés d’un compte lié au ménage Kabila. Pour mettre cela en perspective : 60 millions de résidents congolais vivent sous le seuil de pauvreté mondial de 1,90 $ par jour.
Ces chiffres surprenants proviennent de la plus grande fuite d’informations sur les institutions financières africaines : quelque 3,5 millions de déclarations, d’e-mails et de documents administratifs qui donnent une perception sans précédent du fonctionnement interne de la BGFIBank, la plus importante institution financière d’Afrique centrale.
La fuite a été obtenue par la PPLAAF , la Plateforme pour protéger les lanceurs d’ alerte en Afrique, et l’unité d’enquête française Mediapart , et partagée avec la communauté européenne des collaborations d’enquête . Les documents avaient été explorés par un consortium d’enquêteurs représentant 19 maisons de médias différentes dans 18 pays, ainsi que le continent et 5 ONG.
Cette enquête, généralement connue sous le nom de Congo Hold-Up, présente probablement la preuve la plus convaincante mais la corruption généralisée tout au long du mandat de Kabila en tant que président, qui a duré de 2001 à 2019. Elle brosse en outre l’image accablante d’une institution financière qui a bafoué les directives et les règles – chacun son personnel et son peuple imposés par les autorités nationales et mondiales – pour permettre le pillage à grande échelle.
« Pour moi, la BGFI est une institution financière mafieuse« , a déclaré Jules Alingete, le chef de l’Inspection générale des finances, nommé l’an dernier par le successeur de Kabila, le président Félix Tshisekedi . « C’est inacceptable ce qui s’est passé. »
Le consortium a fait des tentatives répétées et soutenues au cours du mois précédent pour recueillir les commentaires des cadres supérieurs de BGFIBank, ainsi que du siège de la holding à Libreville, et de ses bureaux à Kinshasa et Paris. L’institution financière n’a répondu à aucune approche.
Une société pétrolière qui n’ a jamais existé
C’est une autre brève promenade, le long des grandes avenues coloniales de Kinshasa, des bureaux de la BGFIBank au 43 avenue Tombalbaye, où un immeuble de bureaux a été construit au cœur du quartier industriel haut de gamme de Kinshasa. L’histoire de la possession de cette terre est une étude de cas sur la façon dont l’argent a été siphonné du trésor public congolais dans les mains du cercle interne de Kabila – l’institution financière jouant un rôle central pour permettre que cela se produise.
Jusqu’en 2013, le terrain appartenait à Philippe de Moerloose, un riche homme d’affaires belge lié au président Kabila. Puis il a accepté de le promouvoir à Sud Oil – une société écran sans aucun lien avec l’entreprise pétrolière, et aucune preuve d’avoir réalisé un exercice industriel à quelque titre que ce soit. À l’époque, Sud Oil ne semblait pas avoir d’effets personnels ni de fonds sur son compte à la BGFIBank.
Sud Oil était pourtant très lié au président congolais de l’époque. Gloria Mteyu, la sœur de Kabila, détenait 20 % de la société ; Aneth Lutale, la belle-sœur de Kabila, possédait le reste. Sud Oil a accepté de payer 5 millions de dollars d’avance pour la construction, avec un autre 7 millions de dollars à payer en plusieurs versements au cours de l’année suivante. Avant d’accepter l’accord, De Moerloose a demandé à une banque de s’assurer de la bonne quantité. Malgré tout le manque de sécurité fourni par Sud Oil, BGFIBank a fourni cette garantie.
En d’autres termes, si Sud Oil n’a pas payé, l’institution financière elle-même peut être responsable de la dette. Une dédicace peu commune, à condition que Sud Oil n’ait pas de biens.
La personne qui a accepté ces phrases était Francis Selemani, qui était alors le chef des opérations congolaises de BGFIBank. Selemani se trouve également être le frère adoptif du président Kabila et est marié à Aneth Lutale – le principal propriétaire de Sud Oil. La sœur de Kabila, Gloria, qui détenait le reste de Sud Oil, détenait également à l’époque 40% de BGFIBank en RDC.
Mais Sud Oil a quand même voulu rechercher les 5 millions de dollars pour le coût préliminaire. Plus tôt que prévu, la Banque centrale du Congo – l’institution financière centrale de la RDC, gardienne du trésor national – a transféré 5,5 millions de dollars des coffres de l’État sur le compte de Sud Oil à la BGFIBank. Cela semble être une violation flagrante des directives juridiques bancaires congolaises, qui empêchent l’institution financière centrale de financer des sociétés non publiques. Parfois, les banques centrales formulent la couverture financière d’un pays et fournissent des fournisseurs d’argent au gouvernement fédéral et au système bancaire industriel.
Quelque 5 millions de dollars ont ensuite été transférés du compte de Sud Oil à l’institution financière de De Moerloose en Suisse. Dans le temps qu’il a fallu pour terminer ces transferts, l’État congolais s’est appauvri à hauteur de 5,5 millions de dollars, tandis que le clan Kabila a pris possession d’une luxueuse propriété de plusieurs millions de dollars – avec toutes ces transactions facilitées par BGFIBank.
Des efforts intensifs ont été déployés par le consortium via différents canaux pour contacter les personnes nommées dans cette enquête, notamment Kabila, Selemani, Mteyu, Lutale et De Moerloose. Des questions détaillées avaient été envoyées aux gouverneurs actuels et anciens de la Banque centrale du Congo.
Personne n’a répondu à ces demandes de remarques, à l’exception de De Moerloose, qui a déclaré qu’il avait correspondu avec Selemani au sujet du « coût assuré » accordé par BGFI, et qu’il « a demandé à l’époque une réplique du registre des actionnaires » de Sud Oil et il n’y avait aucune référence à un membre de la maison Kabila.
En l’absence d’une autre remarque officielle, les papiers devraient converser pour eux-mêmes. Ce qu’ils présentent, c’est que cet échantillon de transactions douteuses, criblé de conflits de curiosité et de violations évidentes de chaque réglementation congolaise et des règles bancaires mondiales, s’est répété à maintes reprises.
Une évaluation détaillée des documents divulgués effectuée par le consortium Congo Hold-Up montre que 51,4 millions de dollars ont été transférés instantanément de l’institution financière centrale au compte de Sud Oil à la BGFIBank. Un montant supplémentaire de 42,5 millions de dollars est venu de différentes entités étatiques. Des dizaines de centaines de milliers de personnes supplémentaires sont venues de fonds liés aux propriétaires de maisons en langue chinoise de mines de cuivre et de cobalt dans le pays.
Les documents indiquent également qu’au moins 80 millions de dollars ont été retirés de Sud Oil et des comptes associés entre 2013 et 2018, ainsi que plusieurs retraits de plusieurs millions de dollars américains. La réglementation congolaise limite les retraits de billets verts à un maximum de 10 000 $ par jour.
Entreprise familiale
Les liens étroits de la BGFIBank avec l’élite dirigeante de la région d’Afrique centrale ont fait scandale auparavant. L’institution financière a vu le jour parce que le département gabonais de la Banque de Paris et des Pays-Bas (reconnue plus haut à cette époque comme BNP Paribas). Elle a été rebaptisée en 1996 Banque Gabonaise et Française Internationale – BGFIBank – en raison de ses liens de plus en plus étroits avec l’Etat gabonais. A ce jour, au moins 10 % de la holding de l’institution financière est détenue par des sociétés liées à la famille du président gabonais Ali Bongo.
Pascaline Bongo, la sœur du président, siège au conseil d’administration de la holding ; et, jusqu’à l’année dernière, l’ancien ministre des Finances Emile Doumba l’était aussi.
Positif suffisant, lorsque le ménage Bongo a acheté 12 propriétés de luxe en France entre 1996 et 2008, il l’a fait via un compte à la BGFIBank. Ces offres sont au cœur d’une grave affaire de corruption en France, les procureurs français affirmant que le salaire de feu le président Omar Bongo ne peut pas expliquer les énormes sommes d’argent qui ont été dépensées.
Et en République du Congo voisine, la filiale locale est dirigée par Jean-Dominique Okemba, le chef des services secrets tant redouté du pays, qui est également le neveu du président Denis Sassou Nguesso.
Le fils du président, Denis Christel Sassou Nguesso, fait actuellement l’objet d’une enquête par les autorités américaines pour avoir prétendument utilisé des fonds détournés de la compagnie pétrolière nationale pour acheter deux résidences luxueuses en Floride, trois Vary Rovers, une montre Patek Philippe au prix de 110 000 €. , et des bijoux d’une valeur de 1,4 million de dollars, en plus de nombreux voyages en avion non publics pour lui-même et son entourage. Ces fonds avaient été acheminés via des sociétés écrans ayant des comptes à la BGFIBank, sur la base d’une enquête de World Witness.
Surexposée
Le monde de la finance mondiale est censé être étroitement géré. Des règles sont en place pour arrêter le mouvement d’espèces suspectes d’un pays à un autre, et les banques jouent un rôle central dans la mise en œuvre de ces règles.
Lorsqu’il s’agit d’hommes politiques de premier plan (reconnus dans le métier comme « individus politiquement non couverts ») sont concernés, les fondements sont encore plus stricts. Ces directives avaient été mal appliquées chez BGFIBank, comme le conclut même son audit personnel en 2017 : « La somme des faiblesses décrites crée pour l’institution financière une publicité vraiment excessive aux dangers opérationnels, contentieux, de blanchiment d’argent et de réputation », ont conclu les auditeurs KPMG.
Cet audit interne a été déclenché par une autre, beaucoup plus petite fuite de documents, qui a une fois de plus instruit la corruption généralisée de l’entourage interne de Kabila. Le lanceur d’alerte sur cet événement était Jean-Jacques Lumumba, petit-neveu du héros de la libération du Congo Patrice Lumumba.
Lumumba a rejoint BGFIBank à Kinshasa en tant que leader de la division de pointage de crédit en février 2016. Il ne lui a pas fallu longtemps pour constater qu’une chose s’était gravement trompée. Lorsqu’il a confronté Selemani – le chef de l’administration et frère adoptif de Kabila – avec des preuves de transactions suspectes, il affirme que Selemani l’a menacé avec une arme à feu (Selemani n’a pas répondu à cette déclaration).
L’institution financière existe avec succès pour faciliter la corruption, et il n’y a eu aucune sanction », a déclaré Lumumba au Continent. « Vous vous rendez compte, Patrice Lumumba a été le premier Congolais à lutter contre la corruption. Il aurait été dévasté de voir sa nation en grande partie découverte. »
En attendant, la RDC reste l’une des nombreuses nations les plus pauvres de la planète, avec 73% de ses habitants vivant dans une pauvreté excessive. Avec l’aide d’une institution financière agréable, Kabila et sa famille se sont considérablement enrichis tout au long de ses 18 années de travail. Les gens que l’ancien président était censé servir ne l’ont pas fait.
Un article paru pour la première fois dans The Continent , le journal panafricain imprimé par Adamela Belief avec le Mail & Guardian/Titrage Congovirtuel et Coco Kabwika
